1. Johdanto
Wonaco Casino (”Me”, ”Yhtiö”) on sitoutunut noudattamaan kaikkia soveltuvia lakeja ja säädöksiä rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseksi (AML/CFT). Tämän käytännön tarkoituksena on kuvata menettelytavat ja prosessit, joilla pyrimme estämään ja havaitsemaan mahdolliset laittomat rahansiirrot sekä ilmoittamaan niistä toimivaltaisille viranomaisille.
2. Lainsäädännöllinen Perusta
Tämä AML-politiikka perustuu muun muassa:
- Suomen lakiin rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä (444/2017) ja sen muutoksiin.
- Finanssivalvonnan ja Rahanpesun selvittelykeskuksen (”FIU”) antamiin ohjeisiin ja määräyksiin.
- Euroopan unionin direktiiveihin rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen torjunnasta (EU AMLD).
- Kansainvälisiin suosituksiin, kuten FATF (Financial Action Task Force).
Wonaco Casino päivittää säännöllisesti AML-käytäntöjään, jotta ne vastaavat aina voimassa olevaa lainsäädäntöä ja parhaita käytäntöjä.
3. Keskeiset Periaatteet
- Tunne asiakkaasi (KYC)
- Teemme perusteelliset henkilöllisyyden tarkastukset (nimi, syntymäaika, osoite, henkilöllisyystodistus) vähentääksemme anonyymien tai fiktiivisten tilien käyttöä.
- Riskiin perustuva lähestymistapa (Risk-Based Approach)
- Arvioimme asiakkaiden ja tapahtumien riskitasoa eri kriteerein. Suuremman riskin asiakkaille tehdään syvällisemmät tarkastukset (Enhanced Due Diligence).
- Seuranta ja raportointi
- Valvomme maksutapahtumia sekä pelaajakäyttäytymistä, ja ilmoitamme epäilyttävistä toimista Rahanpesun selvittelykeskukselle (FIU) lain edellyttämällä tavalla.
- Henkilöstön koulutus
- Henkilökuntamme saa säännöllisesti koulutusta rahanpesun torjunnasta, epäilyttävien toimintojen havaitsemisesta ja raportoinnista.
- Tietojen säilytys ja luottamuksellisuus
- Kerätyt tiedot säilytetään turvallisesti lain vaatiman säilytysajan, ja niitä käsittelee vain tehtävään valtuutettu henkilöstö.
4. Tunne asiakkaasi (KYC)
4.1 Tilin avaaminen
- Jokaiselta uudelta asiakkaalta vaaditaan rekisteröitymisen yhteydessä perustiedot (koko nimi, henkilötunnus tai syntymäaika, osoite, sähköposti jne.).
- Wonaco Casino voi pyytää kopioita henkilöllisyystodistuksista (esim. passi, henkilökortti) ja todisteita asuinpaikasta (esim. sähkö- tai vesilasku).
- Tili voi pysyä rajoitettuna (esim. nostojen estäminen), kunnes KYC-tarkastus on suoritettu hyväksytysti.
4.2 Jatkuva seuranta
- Wonaco Casino pidättää oikeuden pyytää lisädokumentteja (toimeentulon lähde, maksukorttien todennus, jne.) missä tahansa vaiheessa, jos pelaajan riskiprofiili tai tapahtumien määrä muuttuu merkittävästi.
- Mikäli asiakas ei toimita vaadittuja tietoja tai asiakirjoja, tili voidaan jäädyttää tai sulkea.
5. Riskiin Perustuva Lähestymistapa
- Matala riski: Normaalit KYC-tarkastukset ja perustason seuranta.
- Keskitaso: Lisädokumentteja voidaan vaatia, ja tapahtumia tarkkaillaan tiiviimmin.
- Korkea riski: Tehostettu tarkastus (EDD). Esimerkiksi poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt (PEP) tai asiakkaat korkean riskin maista.
6. Tapahtumien Seuranta
- Käytössämme on järjestelmiä, joilla analysoidaan talletuksia, nostoja sekä pelitapahtumia. Niiden avulla voidaan havaita epätavallisia toiminta- tai maksutapoja (esim. suuret tai toistuvat talletukset lyhyellä aikavälillä, kolmansien osapuolten maksut, jne.).
- Epäilyttävät tapahtumat käsitellään sisäisesti Compliance-tiimin toimesta. Tarvittaessa Wonaco Casino ilmoittaa niistä Rahanpesun selvittelykeskukselle (FIU).
7. Poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt (PEP) ja korkean riskin maat
- PEP-asiakkaiden (poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt) sekä heidän perheenjäsentensä ja lähipiirinsä osalta vaadimme laajempaa tietojen tarkastusta (EDD).
- Asiakkaiden, jotka ovat kotoisin maista, joita pidetään korkean riskin alueina (FATF:n luokitus tms.), lisätarkastukset ja rajoitukset ovat mahdollisia. Wonaco Casino voi myös kieltäytyä tarjoamasta palvelua tällaisille asiakkaille.
8. Epäilyttävien Tapahtumien Raportointi
8.1 Sisäinen Raportointi
- Henkilökuntamme on velvollinen ilmoittamaan välittömästi AML-vastuuhenkilölle (Anti-Money Laundering Officer) kaikista tapahtumista tai käyttäytymisestä, jotka vaikuttavat epäilyttäviltä.
8.2 Ulkoinen Raportointi
- Mikäli AML-vastuuhenkilö toteaa, että on olemassa syytä epäillä rahanpesua tai terrorismin rahoittamista, ilmoitus tehdään Rahanpesun selvittelykeskukselle (FIU) viipymättä.
- Asiakasta ei informoida ilmoituksen jättämisestä (tipping-off on kiellettyä laissa).
9. Henkilöstön Koulutus ja Sisäinen Valvonta
- Kaikki työntekijät, jotka käsittelevät asiakastietoja tai maksutapahtumia, saavat säännöllistä koulutusta rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä.
- Suoritamme sisäisiä auditointeja sekä valvontatoimenpiteitä varmistaaksemme, että AML-käytäntömme ovat tehokkaita ja että henkilöstö noudattaa niitä.
10. Tietojen Säilytys ja Yksityisyys
- Säilytämme AML-tarkoituksiin kerättyjä tietoja lain edellyttämän ajan (yleensä viisi vuotta asiakassuhteen päättymisen jälkeen).
- Näihin tietoihin on pääsy vain erityisesti valtuutetuilla työntekijöillä tai viranomaisilla, jotka vaativat tietoja laillisin perustein.
11. Politiikan Muutokset
- Wonaco Casino voi päivittää tätä AML-käytäntöä vastaamaan mahdollisia lakimuutoksia, viranomaisohjeita tai sisäisiä tarpeita.
- Muutokset tulevat voimaan heti, kun ne on julkaistu virallisella sivustollamme.
12. Yhteystiedot
- Wonaco Casino – AML-osasto
- Sähköposti: [[email protected]]
- Puhelin: [Puhelinnumero]
- Osoite: [Yhtiön osoite, kaupunki, postinumero, Suomi]